摘要： 隨著全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,企業(yè)集團(tuán)規(guī)模越來越壯大,復(fù)雜的組織結(jié)構(gòu)和分權(quán)化管理使得大型企業(yè)集團(tuán)的資金鏈越拉越長,資金使用效率極低,單純靠資金預(yù)算計(jì)劃難以有效應(yīng)對。針對層出不窮的經(jīng)營風(fēng)險和財(cái)務(wù)風(fēng)險,“資金池”模式應(yīng)運(yùn)而生,并獲得越來越多的企業(yè)青睞,該模式也在建筑施工企業(yè)集團(tuán)得到廣泛應(yīng)用。本文以施工企業(yè)為例,引入“資金池”概念,分析其運(yùn)行模式、優(yōu)勢、問題及對策建議,供讀者參考。

摘要： 傳統(tǒng)長租公寓運(yùn)營方的先期巨額成本投入,使其需維持較高資金周轉(zhuǎn)率方能扭虧為盈,但此經(jīng)營模式使得長租公寓運(yùn)營方普遍面臨融資難題,為此,運(yùn)營方多通過“高收低租”與“租金貸”途徑實(shí)現(xiàn)資金快速回籠,以達(dá)到快速提高市場占有率之目標(biāo)。具體而言,其首先以高于行業(yè)平均價格的水平,大量接收房源,隨后居中撮合租戶與金融公司簽訂借貸合同,以獲得預(yù)付款項(xiàng)形成資金池,但其迅速的業(yè)務(wù)變動使得資本沉淀性不足,一遇突發(fā)事件即面臨崩盤后果。從經(jīng)濟(jì)法視閾觀之,宏觀政策指引與微觀市場監(jiān)管銜接不暢以及信息公開機(jī)制不健全是致使前述風(fēng)險的主要原因。對此,可通過完善住房租賃政策指引與加強(qiáng)資金監(jiān)管以規(guī)范行業(yè)秩序,構(gòu)建信息共享平臺以提高行業(yè)透明度,從而破解長租公寓市場面臨的諸多難題。

摘要： 資金集中管理是多數(shù)集團(tuán)企業(yè)的資金管理模式。通過資金集中管理,既可實(shí)現(xiàn)資金風(fēng)險控制,又可進(jìn)行內(nèi)部資金調(diào)配,提高資金利用效果、加速資金周轉(zhuǎn)、降低資金成本。常見的資金集中管理模式有銀行資金池、集團(tuán)資金池,其中集團(tuán)資金池又可細(xì)分為收支兩條線、收支一條線、統(tǒng)收統(tǒng)支等模式。

摘要： 盡管通用汽車的電動化戰(zhàn)略仍在起步初期,但顯然這家公司的野心不限于此。其所有舉措都在為變化預(yù)熱鋪路,謀求在新的發(fā)展階段站穩(wěn)腳跟。近年來,各大傳統(tǒng)汽車巨頭紛紛提出戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型并加速落實(shí)電動化戰(zhàn)略。但無論其營收規(guī)模多么龐大,面對電動技術(shù)、智能網(wǎng)聯(lián)、自動駕駛等一系列動輒需要數(shù)百億美元研發(fā)投入的新技術(shù)領(lǐng)域,資金池難免有些捉襟見肘。與此同時,由于制造業(yè)利潤層面無法在短期內(nèi)猛增的客觀制約,整合優(yōu)勢資源,追求更高盈利便成為傳統(tǒng)汽車巨頭的一種選擇。

摘要： 資金池管理模式是集團(tuán)公司資金集中管理的系統(tǒng)方法,側(cè)重于財(cái)務(wù)集權(quán)管理。通過資金池管理可以明確資金管理集權(quán)程度,實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司資金分而不散、高效有序、動態(tài)平衡,在提高資金利用效率基礎(chǔ)上,深化內(nèi)部資金鏈,在保障資金安全的情況下,不斷提高企業(yè)運(yùn)營、盈利等能力,從而順利實(shí)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展目標(biāo)。本文主要研究資金池的高效運(yùn)營及創(chuàng)新,首先對資金池管理內(nèi)涵及運(yùn)行模式進(jìn)行了詳細(xì)介紹,重點(diǎn)分析資金池管理運(yùn)作的優(yōu)勢及其運(yùn)營管理中存在的問題,在此基礎(chǔ)上提出了關(guān)于資金池運(yùn)營管理的創(chuàng)新措施作為參考。

摘要： 資金是現(xiàn)代企業(yè)生存發(fā)展的命脈,也是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重中之重。對于企業(yè)來說,資金管理水平是影響企業(yè)可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的重要因素,如何發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢,提高資金使用效率,已經(jīng)成為企業(yè)現(xiàn)代化管理水平高低的重要標(biāo)志之一。選擇適合企業(yè)自身發(fā)展需求的資金集中管理模式,并在實(shí)踐中不斷優(yōu)化這種模式,規(guī)避資金管理風(fēng)險的發(fā)生,已然成了企業(yè)發(fā)展的重要任務(wù)。

摘要： 在現(xiàn)代企業(yè)管理中,財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的中心,而資金管理又是財(cái)務(wù)管理的核心。資金池管理模式作為大型集團(tuán)型企業(yè)資金集中管理的重要模式之一,已逐漸成為越來越多大型集團(tuán)的主流資金管理方式。相較于傳統(tǒng)資金管理模式,“資金池”業(yè)務(wù)的優(yōu)勢何在?搭建資金池模式的步驟有哪些?資金池模式有什么發(fā)展建議?本文以本企業(yè)資金池的運(yùn)營情況為例進(jìn)行探究。

摘要： 北京住房租賃市場,將迎來“最嚴(yán)監(jiān)管”。據(jù)報道,2月2日,北京市住建委等部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于規(guī)范本市住房租賃企業(yè)經(jīng)營活動的通知》(簡稱《通知》)。《通知》明確,限制租賃企業(yè)“資金池”,嚴(yán)禁“長收短付”;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、小額貸款公司等機(jī)構(gòu)不得將承租人申請的“租金貸”資金撥付給住房租賃企業(yè)。

摘要： 以人民幣匯率波動溢出效應(yīng)為出發(fā)點(diǎn),以維護(hù)金融穩(wěn)定為主線,以人民幣國際化為落腳點(diǎn),通過構(gòu)建SVAR理論模型,并利用脈沖響應(yīng)函數(shù)與方差分解等方法,對匯率波動、金融穩(wěn)定和人民幣國際化之間的動態(tài)關(guān)系進(jìn)行了實(shí)證分析,揭示了三者之間的交互影響作用機(jī)理,探討了以防風(fēng)險為底線的人民幣國際化戰(zhàn)略規(guī)劃,并著重指出,現(xiàn)階段人民幣匯率完全自由浮動與資本項(xiàng)目完全開放并非人民幣國際化的有效手段,應(yīng)加快構(gòu)建離岸人民幣“資金池”為國內(nèi)金融穩(wěn)定設(shè)立外部防火墻,并實(shí)施宏觀審慎監(jiān)管,才是維護(hù)我國金融安全和促進(jìn)人民幣國際化的可行路徑安排。

摘要： 以人民幣匯率波動溢出效應(yīng)為出發(fā)點(diǎn),以維護(hù)金融穩(wěn)定為主線,以人民幣國際化為落腳點(diǎn),通過構(gòu)建SVAR理論模型,并利用脈沖響應(yīng)函數(shù)與方差分解等方法,對匯率波動、金融穩(wěn)定和人民幣國際化之間的動態(tài)關(guān)系進(jìn)行了實(shí)證分析,揭示了三者之間的交互影響作用機(jī)理,探討了以防風(fēng)險為底線的人民幣國際化戰(zhàn)略規(guī)劃,并著重指出,現(xiàn)階段人民幣匯率完全自由浮動與資本項(xiàng)目完全開放并非人民幣國際化的有效手段,應(yīng)加快構(gòu)建離岸人民幣"資金池"為國內(nèi)金融穩(wěn)定設(shè)立外部防火墻,并實(shí)施宏觀審慎監(jiān)管,才是維護(hù)我國金融安全和促進(jìn)人民幣國際化的可行路徑安排.

摘要： 中油財(cái)務(wù)公司近年來持續(xù)獲得了盈利增長,它究竟增加了企業(yè)集團(tuán)的成本還是貢獻(xiàn)了服務(wù)、創(chuàng)造了價值?關(guān)于這個問題近來頗有爭議.本文從財(cái)務(wù)公司的機(jī)構(gòu)屬性、功能定位、業(yè)務(wù)性質(zhì)、服務(wù)創(chuàng)效等多個視角,同時較之商業(yè)銀行來全面審視分析,主要結(jié)論是:財(cái)務(wù)公司有效履行集團(tuán)內(nèi)部銀行和資金池功能,協(xié)助集團(tuán)資金集中管控;持續(xù)拓展外部融資渠道提升回饋集團(tuán)能力;執(zhí)行優(yōu)惠利率費(fèi)率,協(xié)助成員企業(yè)降本增效;持續(xù)減支增收,費(fèi)用水平全行業(yè)最低,為集團(tuán)公司實(shí)體產(chǎn)業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展、降本增效發(fā)揮了重要作用,是實(shí)實(shí)在在的"價值創(chuàng)造者".

摘要： 本發(fā)明提出一種基于多目標(biāo)的資金池支付序列優(yōu)化方法、系統(tǒng)及計(jì)算機(jī)可讀存儲介質(zhì)、設(shè)備，該方法包括：獲取一時間段內(nèi)將進(jìn)出資金池的待支付數(shù)據(jù)及到賬數(shù)據(jù)；以資金池每筆資金的實(shí)際支付時間小于等于每筆資金的最晚支付時限為約束條件，及以整個支付過程中，資金池內(nèi)的墊付資金總量最小且總支付時間最快為優(yōu)化目標(biāo)，建立目標(biāo)函數(shù)；在滿足約束條件的前提下，生成一資金池支付序列的初始解，基于目標(biāo)函數(shù)對資金池支付序列的初始解進(jìn)行優(yōu)化，得到資金池支付序列的最優(yōu)解集；根據(jù)預(yù)設(shè)墊付額度從最優(yōu)解集中選取最優(yōu)解；按照資金池支付序列的最優(yōu)解進(jìn)行支付。解決了現(xiàn)有第三方支付業(yè)務(wù)中，境內(nèi)商戶要求快速到賬與第三方支付平臺資金墊付壓力之間的矛盾。

摘要： 本公開提供了一種資金池歸集下?lián)苋蝿?wù)的配置方法、裝置、電子設(shè)備及可讀存儲介質(zhì)，可以應(yīng)用于互聯(lián)網(wǎng)金融技術(shù)領(lǐng)域。該方法包括：獲取需要?dú)w集下?lián)艿哪繕?biāo)賬戶，目標(biāo)賬戶包括預(yù)設(shè)的配置參數(shù)，目標(biāo)賬戶具有對應(yīng)的賬戶樹，賬戶樹具有對應(yīng)的計(jì)劃控制表，計(jì)劃控制表具有執(zhí)行時間段；對與目標(biāo)賬戶對應(yīng)的計(jì)劃控制表進(jìn)行預(yù)執(zhí)行，篩選去除計(jì)劃控制表中的無效任務(wù)，根據(jù)計(jì)劃控制表的執(zhí)行時間段生成歸集下?lián)茏詣尤蝿?wù)；對歸集下?lián)茏詣尤蝿?wù)進(jìn)行任務(wù)調(diào)起，根據(jù)當(dāng)前時間與執(zhí)行時間段的關(guān)系，生成執(zhí)行時間段的歸集下?lián)茏詣尤蝿?wù)的任務(wù)調(diào)起集合；獲取任務(wù)調(diào)起集合的執(zhí)行結(jié)果，并將執(zhí)行結(jié)果更新至計(jì)劃控制表。本公開可以實(shí)現(xiàn)任意時間段的歸集下?lián)苋蝿?wù)的配置，提高效率。

摘要： 本發(fā)明公開了一種商戶預(yù)付資金池管控的方法、系統(tǒng)及儲存介質(zhì)，涉及虛擬資金池技術(shù)領(lǐng)域。該系統(tǒng)為合作商戶創(chuàng)建資金賬戶，合作方通過服務(wù)端發(fā)起電子券發(fā)放請求，發(fā)券系統(tǒng)校驗(yàn)商戶標(biāo)識、發(fā)券標(biāo)識，判斷合作商戶資金賬戶余量，符合發(fā)放規(guī)則的向合作商戶返回電子券券碼信息，并凍結(jié)電子券面值相等的資金額度。發(fā)券系統(tǒng)確認(rèn)合作商戶收到電子券信息后，扣除賬戶資金。商戶預(yù)付費(fèi)資金池管控方法，主要用戶發(fā)券系統(tǒng)與合作方業(yè)務(wù)往來的資金管理及記賬，合作方通過電子券聯(lián)合發(fā)券運(yùn)營模式，與合作商戶做技術(shù)對接，合作方雙方需要約定電子券價值，在發(fā)放電子券時根據(jù)合作方賬戶資金池抵扣邏輯控制合作方的發(fā)放量。

摘要： 本申請公開了一種企業(yè)資金池管理方法、裝置、設(shè)備以及存儲介質(zhì)。企業(yè)資金池管理方法包括：構(gòu)建企業(yè)內(nèi)的資金池系統(tǒng)，對資金池系統(tǒng)的池內(nèi)賬戶及資金進(jìn)行管理，對資金池系統(tǒng)的資金進(jìn)行利息管理。通過上述方式，本申請?zhí)峁┑钠髽I(yè)資金池管理方法能夠在創(chuàng)建的資金池系統(tǒng)中同時實(shí)現(xiàn)對池內(nèi)的賬戶、資金以及資金的利息進(jìn)行管理，能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)對企業(yè)資金進(jìn)行集中管理。

摘要： 本發(fā)明公開了一種集團(tuán)資金池審批管理方法及裝置，涉及金融領(lǐng)域，該方法包括：接收發(fā)起機(jī)構(gòu)選擇的交易模式和審批模式；基于發(fā)起機(jī)構(gòu)選擇的交易模式和審批模式，生成至少一種審核流程組合；接收發(fā)起機(jī)構(gòu)對于審核流程組合的選擇操作；接收發(fā)起機(jī)構(gòu)輸入的申請金額，根據(jù)申請金額與設(shè)定額度的大小關(guān)系，確定資金池管理機(jī)構(gòu)的授權(quán)流程；根據(jù)發(fā)起機(jī)構(gòu)選擇的審核流程組合和授權(quán)流程，生成集團(tuán)資金池審批流程，按處理的先后順序依次通知集團(tuán)資金池審批流程相關(guān)的各個節(jié)點(diǎn)處理本次申請金額審批。本發(fā)明可以提供一種自動、靈活、安全的集團(tuán)資金池資金審批管理機(jī)制，同時減少業(yè)務(wù)手工操作審批流程的出錯率。

摘要： 本公開提供一種企業(yè)資金池管理方法、裝置、系統(tǒng)、電子設(shè)備及可讀介質(zhì)，屬于互聯(lián)網(wǎng)金融技術(shù)領(lǐng)域。該方法包括：設(shè)置企業(yè)內(nèi)的資金池系統(tǒng)，其中所述資金池系統(tǒng)中包括主賬戶和歸屬于所述主賬戶的至少一級子賬戶；所述資金池系統(tǒng)通過監(jiān)聽收付款系統(tǒng)和支付系統(tǒng)產(chǎn)生的隊(duì)列消息，生成歸集單和/或下?lián)軉危桓鶕?jù)所述歸集單對收款進(jìn)行實(shí)時歸集；根據(jù)所述下?lián)軉螌Ω犊钸M(jìn)行實(shí)時下?lián)?。本公開在企業(yè)內(nèi)部設(shè)立資金池系統(tǒng)，其中包括主賬戶和至少一級子賬戶，對子賬戶收款進(jìn)行實(shí)時歸集，對子賬戶付款進(jìn)行實(shí)時下?lián)?，達(dá)到集中管理資金、提高資金流動時效性的目的。另外，歸集或是下?lián)苓^程中通過操作鎖對資金進(jìn)行防重、對操作進(jìn)行加鎖的方式。

摘要： 本發(fā)明實(shí)施例提供了一種多幣種資金池可支付額度預(yù)警方法、裝置、設(shè)備及可讀存儲介質(zhì)，其中方法包括：在對賬戶進(jìn)行額度值調(diào)整后，計(jì)算賬戶所屬的多幣種資金池的可支付額度；判斷多幣種資金池的可支付額度是否小于觸發(fā)閾值，若是，則發(fā)送預(yù)警信息至賬戶對應(yīng)的用戶。這樣可以多幣種資金池的可支付額度小于一定值時，第一時間通知用戶，用戶可以及時了解其多幣種資金池的可支付額度，進(jìn)而提高了用戶體驗(yàn)。

摘要： 本申請?zhí)峁┮环N資產(chǎn)證券化資金池的優(yōu)化方法、裝置及存儲介質(zhì)，該方法包括：根據(jù)候選資產(chǎn)的收益建立資金池收益的目標(biāo)函數(shù)和約束條件，約束條件包括資金池的資產(chǎn)總余額，以第一資金池的資產(chǎn)總余額不超過預(yù)設(shè)的第一數(shù)值為第一約束條件下，利用第一算法對目標(biāo)函數(shù)進(jìn)行求解，以得到第一部分資產(chǎn)，以第二資金池的資產(chǎn)總余額不超過第二數(shù)值為第二約束條件，利用遺傳算法對目標(biāo)函數(shù)進(jìn)行求解，以得到第二部分資產(chǎn)，進(jìn)而得到ABS資金池優(yōu)化后的資產(chǎn)，其中，第二數(shù)值為預(yù)設(shè)的資金池的資產(chǎn)總余額上限與第一部分資產(chǎn)的總余額的差值。本申請充分利用了局部最優(yōu)解求解效率高的優(yōu)勢，并采用全局優(yōu)化算法獲得最終結(jié)果，能夠提升資產(chǎn)選擇的效率、準(zhǔn)確度和穩(wěn)定性。

摘要： 本申請?zhí)峁┮环N資產(chǎn)證券化資金池的優(yōu)化方法、裝置及存儲介質(zhì)，該方法包括：根據(jù)候選資產(chǎn)集合中候選資產(chǎn)的收益，建立資金池收益的目標(biāo)函數(shù)和約束條件，所述約束條件包括資金池的資產(chǎn)總余額；以第一資金池的資產(chǎn)總余額不超過預(yù)設(shè)的第一數(shù)值為第一約束條件下，利用第一算法對所述目標(biāo)函數(shù)進(jìn)行求解，以得到第一部分資產(chǎn)；以第二資金池的資產(chǎn)總余額不超過第二數(shù)值為第二約束條件，利用分支定界算法對所述目標(biāo)函數(shù)進(jìn)行求解，以得到第二部分資產(chǎn)，并根據(jù)所述第一部分資產(chǎn)和第二部分資產(chǎn)，得到ABS資金池優(yōu)化后的資產(chǎn)。本申請可以快速在變量可行域求解資產(chǎn)最優(yōu)配置組合，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)收益最大化，能夠提升資產(chǎn)選擇的效率、準(zhǔn)確度和穩(wěn)定性。

摘要： 本發(fā)明公開了一種資金池的充值管理方法，包括以下步驟：根據(jù)資金池的業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)和/或賬戶相關(guān)數(shù)據(jù)確定資金的告警額度和上限額度，在資金池充值時，獲取資金池的告警額度和上限額度，其中，告警額度小于上限額度；監(jiān)測資金池中的當(dāng)前資金額度，判斷當(dāng)前資金額度是否小于告警額度；若當(dāng)前資金額度小于告警額度，則根據(jù)當(dāng)前資金額度和上限額度確定預(yù)設(shè)資金池的充值額度；獲取資金池的充值規(guī)則信息，根據(jù)充值規(guī)則信息調(diào)整充值額度，并按調(diào)整后的充值額度對資金池進(jìn)行充值。本發(fā)明還公開了一種資金池的充值管理裝置、設(shè)備和計(jì)算機(jī)存儲介質(zhì)。本發(fā)明根據(jù)資金額度實(shí)時充值，使得資金池的資金合理配置、靈活使用。